何事も準備が9割。つみたてNISAを成功するために
やっておくべき準備について紹介するよ。
つみたてNISAについて調べたから、さっそく投資を始めるぞ〜！
儲けるぞ〜と意気込んでいるあなたへ。
つみたてNISAで失敗しないために「準備してほしいこと」をお伝えします。
しっかりと準備をしておくことで、失敗する確率を減らすことができます。
しっかり環境を整えて、安定したつみたてNISAを運用していきましょう。
・ 投資を始めようと思っている人
・ 投資を始めたばかりで、心配事がある人
・ 投資で失敗したくないと思っている人
目次
投資は上がることもあれば、下がることもある
投資は確実に儲かるもんではない！
まず始めに投資で儲かったって話を聞いて、投資を始めようと思った人に。
投資は確実に儲かるものではありません。
というか確実に儲かる話なんて、ロクなもんじゃないので絶対に無視してください。
投資はコツコツ行なっていれば、資産が増える可能性が高い。
貯金するだけでは資産は増えないから、投資にも回して増やす可能性を上げましょうってことです。
投資にもリスクがあります。だからこそしっかりとした準備が必要です。
生活費を全て投げ打って、一か八か賭ける。これはギャンブルです。
投資はお金を育てるものだし、投資には「時間」が必要です。
始める前にしっかり準備をしておきましょう。
その１：目的を明確にする
まずは『投資を始める目的』をしっかりと決めましょう。
・ 経済的自立をして会社に頼らない生活をしたい
・ 将来年金がもらえるか不安だから、資金を確保しておきたい
・ 仕事を制限して家族との時間をもっと増やしたい
さまざまな目的があると思います。
目的が明確になることで、「投資する商品」や「投資に使う金額」「何歳まで投資を行うか」などが決まります。
詳しくはこちらの記事からもどうぞ。
投資を始める人へ！コレ決めましたか？【投資スタート前の必須準備】
70歳以上の方に聞いた「人生で一番後悔していること」は、
『そんなに働かなくてもよかった』です。
もっと友人と遊んだり、家族との時間を増やしたかったという人は多いそうですよ。
その２：自身の収支を把握しておく
2つ目は『家計の把握』です。
収入は大体わかっているけど、支出は把握していないって人いませんか？
毎月出ていくお金もしっかり把握しておくことで、投資で使えるお金も考え直せます。
支出を把握するには家計簿アプリを使っちゃいましょう。
「マネーフォワードME」や「Moneytree」がオススメ。
クレジットカードや銀行口座と連携して、すぐに資産の把握ができて便利。
買い物はクレジットカードを使って、アプリで自動的に家計簿を作ってもらおう。
支出を減らすには「ムダにコンビニ行かない」をオススメします。
フラッと入ると何か買ってしまう。やめるとお金が増えるよ。
その３：生活防衛資金の確保
3つ目は『生活防衛資金の確保』です。投資を始めるのはこのお金を確保してからです。
急な出費にも対応するためにも、資金はしっかりと確保しておきましょう。
独身の方は約3ヶ月〜6ヶ月分の生活費
既婚者は約6ヶ月分〜1年分の生活費の確保が目安です。
投資を行うお金は、余剰資金ですることをオススメします。
生活費を削って行うのは絶対やめましょう。
資金を確保してから投資だ！
友達の結婚とか、急な帰省とか。
緊急でお金が必要なこともあるから、貯金も大事よ。
その４：固定費を削減する
生活防衛資金を増やすためにも「固定費の見直し」を行いましょう。
毎月のスマホ代。あまり使っていないサブスク。
見直すことで支出が減り、貯金が増えます。そして投資に回す資金が確保できます。
【投資資金確保】貯金を2倍にするために実践するたった1つのこと
スマホの見直しは絶対にやろう。
今の時代スマホ代で1万円以上支払っている人は、かなり損をしている！
格安SIMに変更じゃ〜。
その５：投資、お金の勉強
そして最後は『お金の勉強をする』です。
今の時代、YouTubeでもインスタでもブログでも、お金に関する情報は「無料でも」手に入ります。
学校では教えてくれなかったことを、すぐ知ることができます。
分からないことは、しっかり解決して投資を行いましょう。
【投資初心者向け】最初に覚えよう！投資用語7選
投資に関して勉強するなら、読書がオススメ。
なんせ過去の成功した偉人の講演会が1,000円〜2,000円で入手できるのは、贅沢の極みだと思いませんか？
何冊か読みやすいもの、理解しやすいものを紹介しておきます。
まとめ：投資を行う前には貯金が先
つみたてNISAで失敗しないためにも、投資を始める前に準備するべきこと5選でした。
まとめです。
1．投資を行う「目的」をしっかり決めよう
2．自分自身の収支をしっかり把握しておく
→家計簿のアプリを使おう
3．生活防衛費用の確保をしておく
4．固定費を削減しよう
→スマホ代、サブスク、保険、車、家など一度見直しを
5．投資の勉強．お金の勉強をする。
投資はあくまで自己責任です。しっかりお金を確保して、勉強して、投資をしましょう。
そして莫大な資産を形成して、自由を手に入れましょう。私も頑張るぞ〜！
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